מתן ייעוץ פנסיוני למגוון אוכלוסיות וארגונים,
תוך התאמה אופטימלית ותכנון מיטבי לצרכי הלקוח.
יוסי מימון
כלכלן ובעל רשיון יועץ פנסיוני מטעם משרד האוצר מ.ר 065066920
- מקצועיות ואמינות אישית ובין אישית – גבוהה
- רמת שרות גבוהה
- זמינות ואכפתיות לזכויות הלקוח הפנסיוניות
- ניסיון רב בטיפול בפורשים בשרות הציבורי ,הממשלתי, הפרטי ובכלל.
- לעובדי אונ' בן גוריון – התמחות מיוחדת לחברי הסגל, כמי שהיה שותף בכתיבת מרבית ההסכמים.
- התמחות מיוחדת לעובדי הוראה פורשים
• החסכון הפנסיוני הוא הנכס החשוב והמשמעותי ביותר שהאדם צובר במשך חייו על מנת לאפשר רמת מחייה הולמת בפרישה ולהיערכות למצבי חירום כמו נכות ופטירה . בגודלו הוא אף משמעותי יותר משווי דירה ממוצעת ולכן אך טבעי הוא לפנות ליעוץ פנסיוני מוסמך.
• תוחלת חיים הולכת ומתארכת ויש צורך הולך וגובר לתכנון הפנסיוני. השימוש ביועץ מנוסה תגרום למיצוי זכויותיכם!
• רגולציה מרובה בתחום הפנסיוני מעוררת מודעות מוגברת לשינויים התכופים המתרחשים תדיר ומעלה את הצורך להתייעץ עם יועץ פנסיוני לבחינת התיק הפנסיוני.
הטלת האחריות לבחירת המוצרים הפנסיוניים על המבוטחים עצמם-רפורמת בכר מגדילה אף היא את הצורך ביעוץ פנסיוני.
• העלאת המודעות הפנסיונית ע"י העיתונות הכלכלית בטיעון שמדובר על הנכסים החשובים ביותר לאדם עם המורכבות הגבוהה ביותר,מחישה אף היא את הפנייה ליעוץ פנסיוני.
- יעוץ פנסיוני מקצועי ואובייקטיבי- לגבי מצב פנסיוני נוכחי ועתידי .לללא שום זיקה לסוכני/חברות ביטוח,קופות גמל וכיו"ב.
- בחינת פוליסות ביטוח מנהלים ופנסיה-המלצה לגבי איכות הפוליסות וכדאיות המשכתם ובאילו תנאים. נושא קריטי לאלו המחזיקים פוליסות רבות או שזהו האפיק היחידי עבורם לחסכון פנסיוני.
- שיפור מקסימלי של הנכסים הפנסיוניים -אלו שכבר נצברו- והבהרות ע"י היועץ הפנסיוני כיצד וכמה לחסוך כיום כדי להגדיל הקיצבה וההון בעתיד.
- מניעת כפילויות ביטוחיות או חוסרים ביטוחיים -כדוגמת אובדן כושר עבודה, נכות מתאונה, תאונות אישיות , ריסק למקרה מוות ועוד.
- בקרה של הפקדות מול רישומים- בתכניות הפנסיוניות השונות.
- בחינת גובה תשלומי דמי ניהול והמלצות -דמי ניהול גבוהים עלולים להפחית כשליש מגובה הפנסיה!!
- בחירת מסלולי פנסיה והשקעה- הנכונים והמותאמים לצרכים האישיים.
- בחינת פוליסות ביטוחי בריאות וסיעוד והמלצות על היקפי כסוי ותעריפים רצויים.
תכנון מערך פנסיוני אופטימלי בתקציב נתון, יעוץ פנסיוני לבכירים, שדרוג מיפרט השרות עם סוכן הביטוח, הפחתת דמי ניהול בתכניות הפנסיוניות השונות, בחינה ושיפור כסויי ביטוח אובדן כושר עבודה וריסקים שונים, בקרת הפקדות פנסיוניות, ייעוץ פנסיוני שוטף להנהלות או לבעלי העסק.
- מיפוי ואיסוף המיידע אודות התיק הפנסיוני הקיים על ידי המבוטח.
- בחינת צרכי הלקוח ב- 3 מצבים: פרישה לגמלאות, נכות ושארים.
- הגדרת הפערים בין הרצוי למצוי והערכת איכות התכניות הקיימות: דמי ניהול, תשואות ומסלולי השקעה, שיעורי הפקדות וכו'.
- בחינת החלופות המתאימות ביותר ללקוח במונחים כספיים ובסימולציות במידת הצורך.
- המלצה על התכניות המיטביות ומתן נימוקים.(מסמך הנמקה)
- ליווי הלקוח ומתן הרחבות והסברים על פי הצורך .
- הטמעת השינויים – אופציונאלי.
הצעת התקשרות הכוללת שלבי עבודה ומחיר- תישלח במייל מראש. המחיר הינו אטרקטיבי מאוד ביחס לתועלת הצפויה בעקבות יישום ההמלצות.
הטמעת השינויים וההמלצות- תמחור נפרד.
יודגש כי אינני גובה כל עמלה מהגופים המוסדיים והיצרנים אלא אך ורק שכר טרחה מהלקוח.